Votre compte est négatif ? Une facture n'est toujours pas réglée ?
Nos organismes financiers : Stripe & Adyen nous demande de fournir des informations exactes sur l'entreprise et ses représentants pour chaque compte connecté que nous ouvrons pour nos clients. (NB : Les clients uniquement avec l'avantage titre-repas n'ont pas encore besoin d'être vérifiés.)
Know Your Business (KYB) est un processus de vérification utilisé par les institutions financières pour s'assurer que l'entreprise et leur argent proviennent de sources légitimes.
Le KYB est un moyen d’empêcher les banques d’être impliquées dans des activités criminelles ou terroristes et les aide ainsi à rester en conformité avec les règles internationales obligatoires.En Europe, KYC est une obligation réglementaire pour les établissements de paiement, telle que définie dans la directive européenne 2015/849 du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 2015 relative à la prévention de l’utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme
Le processus de vérification KYB est imposé par le règlement de l'Union européenne à toute institution financière, y compris Stripe, notre partenaire de paiement.
Sans KYB, pas d'appel de fond, ni d'alimentation de compte
En effet, s'il manque l'identité de certains de vos collaborateurs (ceux qui gèrent le compte), les fonds ne peuvent plus être alimentés : Vous ne pouvez plus ajouter d'argent à votre compte de solde et les demandes de financement ne seront pas générées.
Quels documents fournir ?
Les documents demandés dépendent de l'entreprise, du représentant légal et de l'information de facturation.
Les preuves demandées pourraient être :
- Document d'enregistrement de la société : SIREN / KBIS
- Carte d'identité, permis de conduire ou passeport du représentant de l'entreprise
- Un justificatif de domicile pour le représentant